מכון כת"ר

טוען...

השאלה נענתה ע"י הרב שלמה אישון

שאלה:

רציתי לברר מדוע בכל המסלולים הכשרים בכל קופות הגמל התשואות נמוכות ביותר ביחס לשאר המסלולים, ובמקרים רבים כמו השנה גם תשואות שליליות האם א"א להשקיע באופן כשר עם תשואות נאותות
מצפה לתשובה
בתודה
מנחם

תשובה:

שלום רב,

הדבר נובע מסוג הנכסים בהם משקיעים בקופות הכשרות הנוהגות כיום.
במסלולים הכלליים ישנם סוגים שונים של קופות גמל, יש כאלו בעלות סיכון וסיכוי גבוה ויש כאלו בעלות סיכון וסיכוי נמוך. קופות הגמל בעלות הסיכון הגבוה משקיעות יותר במניות ובאג"ח קוצרני, קופות הגמל בעלות הסיכון הנמוך משקיעות יותר באג"ח מדינה ובאפיקים סולידיים אחרים.
במסלולים הכשרים המצויים כיום, אחוז גבוה של הכספים מושקע באג"ח מדינה ובאפיקים סולידיים ולא במניות ועל כן התשואות דומות יותר לקופות גמל בעלות הסיכון הנמוך.
ההשקעה בנכסים אלו נובעת מהמדיניות ההלכתית של גופי הכשרות הקיימים כיום בשוק.

כל טוב

השאלה נענתה ע"י הרב שלמה אישון