טוען...
השאלה נענתה ע"י הרב שלמה אישון
שלום,
מעיון בחומרים שלכם הבנתי שהשקעה בקרן סל העוקבת אחרי מדד חו"ל היא מותרת בתנאים מסוימים ואף עדיפה על אופציות שונות.
רציתי לוודא כמה דברים שלפני שאני פועל:
א. במדד s&p 500 שמשקיע ב500 החברות הגדולות בארה"ב, אני לא יודע אם יש חברות בבעלות/ניהול יהודי, ואינני יודע יותר מדי לגבי פעילות החברות, אם סוחרות בטריפות או עושות דברים שאינם ראויים. מה למעשה?
ב. במדד נאסדק 100 יש כרגע חברה ישראלית אחת (צ'ק פוינט, 0.19% מהמדד), שהצלחתי להבין שנותנת שירותים חיוניים בשבת, אבל אינני יודע כמה זה נכון ואם זה עומד בקריטריון הכשרות שלכם. האם דבר זה מונע ממני מלהשקיע במדד זה?
בנוסף, יש הרבה חברות ישראליות שמונפקות בבורסת הנאסדק, ולהבנתי ייתכן שהן ייכנסו למדד בשלב כלשהו, אם יהיו אחת מ100 החברות הגדולות בבורסה. האם זה רלוונטי? (בהתאם לתשובתכם לשאלה הקודמת)
ג. אני מעוניין להשקיע בקרן סל שעוקבת אחרי אחד מהמדדים הללו. להבנתי, קרן סל יכולה לעבוד בשני אופנים- או להחזיק במניות, או לגלגל חוזה על המדד (לא הבנתי בדיוק מה המשמעות. האם זה מה שהתכוונתם במאמר על המעבר מתעודת סל לקרן סל, הערה 1?) לכאורה נשמע שאם החברה לא מחזיקה במניות אז זה דומה לדרך בה פעלה תעודת סל..
האם יש עדיפות לאחת מהשיטות?
אני מבין שחברות בארץ עושות בדרך השנייה, והקרן שאני כרגע מעוניין להשקיע בה היא קרן של חברה אירית (בלאקרוק) שמחזיקה במניות. האם יש הבדל גם לעניין בעלות החברה שמנפיקה את קרן הסל (גוי/יהודי)?
תודה
שלום רב,
מותר להשקיע בקרנות העוקבות אחרי מדדי חו"ל כאשר רוב החברות הכלולות במדד הם חברות של גויים – גם אם יש מיעוט של יהודים.
יש עדיפות הלכתית לקרנות שאינן מחזיקות מניות באופן ישיר.
כל טוב
בס"ד
רישום משקיע לשטר היתר עיסקא במסלול אישי לאג"ח
לכבוד מכון כת"ר לכלכלה על פי התורה
שם פרטי:
שם משפחה:
ת.ז:
כתובת מייל: