מכון כת"ר

טוען...

השאלה נענתה ע"י - הרב שלמה אישון

שאלה:
שלום וברכה!
אינני תלמיד חכם, וגם לא אדם שמבין מאד בעולם ההשקעות.
לאחרונה נכנסתי מעט לנושא, מתוך קריאה של ספר השקעות לעצלנים' שבעיקר בעיקר ממליץ להשקיע בהשקעה פאסיבית, ארוכת טווח, במה שנקרא קרנות סל.

האם בפועל, השקעה שכזו, דרך בית השקעה, בקרנות סל המחקות מדד הוא בסדר? בעייתי? דורש בירור?
ואם אבחר בקרן סל המחקה מדד של גויים, כמו s&p 500, האם זה בסדר גמור מבחינה הלכתית?

תשובה:

בהשקעה בקרנות סל בארץ, המשקיעים נחשבים בד"כ כמחזיקים במניות הסל. ולכן אם הסל כולל מניות של חברות מחללות שבת או שאינן חתומות על היתר עסקא הרי שלפי חלק מהפוסקים הדבר אסור.

לגבי קרן המחקה מדד s&p 500 – רובן ככולן של הקרנות הללו הן קרנות סינטטיוות שאינן מחזיקות את המניות עצמן ולכן ההשקעה בהן מותרת, ומה עוד שמדובר בחברות שרובן של גויים.