מכון כת"ר

טוען...

השקעה בקרנות סל מחקות מדד ת"א ביטוח, ת"א נדלן, ות"א נפט וגז

השאלה נענתה ע"י - הרב שלמה אישון

שאלה:
שלום וברכה! השקעתי בכמה קרנות סל שמחקות את מדד ת"א נדל"ן, ות"א ביטוח וכן ת"א נפג וגז.
רק אח"כ ראיתי ברשימה שפרסמתם שבניירות ערך בהם השקעתי כתוב "יש נכסים לא כשרים".
העניין הוא שאם אני ימכור את זה עכשיו זה מחייב בעצם לשלם מיסוי על הרווח, וכן יתכן שאפסיד עליות במהלך הזה..

האם אני צריך למכור את כל מה שהשקעתי בניירות ערך האלה, ולקנות עם הכסף ניירות ערך שבהם כתוב "כל הנכסים כשרים", או שאפשר להשאיר את זה כך, ופשוט מעתה והלאה לקנות רק ניירות ערך שבהם כתוב כל הנכסים כשרים?

בנוסף חיפשתי היטב ברשימה שלכם וכמדומני שאין ניירות ערך שמחקות את מדד ת"א ביטוח/ ת"א נפט וגז/ ת"א נדל"ן ושכתוב עליהם "כל הנכסים כשרים".
יש סיבה לכך? האם יש דרך כשרה וראויה להשקיע בקרנות שמחקות את המדדים האלה(ת"א ביטוח/נפט וגז/נדל"ן)?
וכן, האם השקעה בקרנות סל כשרות זה עיקר הדין/עדיף/ראוי/חומרה?
תודה רבה!

תשובה:

יש עדיפות הלכתית להשקעה במסלולים המאושרים הלכתית, אולם יש על מה לסמוך גם בהשקעה במסלולים הרגילים. לשיקולך האם לסמוך על שיטות המקילים כדי למנוע את הפסד שאתה חושש לו.