מכון כת"ר

טוען...

השאלה נענתה ע"י הרב שלמה אישון

שאלה:

שלום רב,
אני מתכוון להשקיע סכום לטווח ארוך בקופת גמל להשקעה, ומתלבט האם לבחור מסלול שמוגדר על ידי החברה כ'מסלול הלכתי'. מבדיקה שטחית של הנתונים משלש השנים האחרונות ראיתי שההפרש בממוצע בין התשואה של 'מסלול כללי' לדוגמא, ובין המסלול ההלכתי, הוא משמעותי לטובת המסלול הכללי.
שאלתי היא, האם בהכרח קיימות בעיות הלכתיות במסלולים שאינם מוגדרים כ'מסלול הלכתי' ויש להעדיף אותם, או שיש לבחון כל מסלול לגופו, וקיימות אפשרויות טובות גם במסלולים אחרים?

תשובה:

שלום רב,

ראשית אני מציע שלפני קבלת החלטה תערוך השוואה בין המסלולים הכשרים בבתי ההשקעות השונים. לגופי הכשרות השונים קיימים קריטריונים שונים בנוגע למסלולים הכשרים והדבר משפיע גם על התשואות.
לגוף שאלתך – קיימת עדיפות הלכתית להשקעה במסלולים הכשרים, אך גם מי שמשקיע במסלולים שאינם מפוקחים הלכתית יש לו על מה לסמוך.

בברכה

השאלה נענתה ע"י הרב שלמה אישון