דף הבית - שאלות ותשובות - השקעות כשרות - יעוץ להשקעה בחברות מחללות שבת
שאלות ותשובות

יעוץ להשקעה בחברות מחללות שבת

שאלה:
1.האם בתור יועץ השקעות מותר לי לייעץ לאדם להשקיע בחברה שמחללת שבת-למשל רכישת מניות שלא יעניקו שליטה בחברה? 2.אם אני מוכר קרן נאמנות שיש בה בין היתר אגחי"ם מחברות שונות או לחילופין בונה תיק השקעות שנכלל בו גם אג"ח האם עסקאות כאלה בהכרח מחייבות היתר עסקה?
תשובה:
העדיפות היא בהשקעה בחברות השומרות שבת. בשעת הדחק ניתן להקל ולייעץ לרכוש מניות בחברות שאינן שומרות שבת בשני תנאים: א. מדובר בהשקעה קטנה שאין בה בכדי לחזק את יציבותה הכלכלית של החברה. ב. מדובר בכמות מניות שלא תעניק שליטה בחברה. כאמור היתר זה הוא רק בשעת הדחק. 2. אסור לקבל ריבית מאגח"ים של חברות שאין להן היתר עיסקא. מכאן שאסור שתיק ההשקעות יכלול חברות כאלו, ואם בכל זאת הוא כולל חברות שאין להן היתר עיסקא יש להקפיד שלא לקנות את האג"חים ישירות מהנפקת החברה, וגם אם קונים בשוק המשני יש להקפיד שלא להחזיקן בשעה שהחברה משלמת את הריבית (קופונים).
השאלה נענתה ע"י , בתאריך י"ט שבט תשע"ד